برنامج الدبلوم في التأمينات الاجتماعية

بيروت، لبنان /المنامة،بحرين - نوفمبر 2009

الدورة	:	أربع وحدات مدة كلّ منها 4 أيّام (22 إلى 24 ساعة)
المشاركون	:	كل من يعمل في مجال التأمنيات الاجتماعية ومعاشات التقاعد
لغة التدريس	:	العربيّة وبعض المداخلات بالإنكليزيّة
للإتصال	:	السيدة ميراي سفر sid@muhanna.org

فندق الانعقاد	التاريخ (نوفمبر 2009)		الوحدة
كراون بلازا - المنامة	2-5	أنظمة المزايا التقاعدية والمسائل المتعلقة	1

يمكن للمشارك أن يختار وحدة واحدة فقط أو الأربع وحدات معاً.

للتسجيل الرجاء تعبئة استمارة التسجيل

ما يقوله المشاركون عن دوراتنا

لقد استطاعت مؤسسة مهنّا فاوندايشن أن تنشئ جيلاً جديداً في العالم العربي قادراً على فهم قضايا المعاشات التقاعديّة. إن المنهج الإجتماعي والتربوي المعتمد من قبل المؤسسة من شأنه خلق المصداقيّة بين المشاركين من البلدان العربيّة.

السيّد عوني عبيدات، مستشار قانوني – صندوق معاشات ومكافآت التقاعد في إمارة أبو ظبي، الإمارات العربيّة المتّحدة

نشكر طريقتكم الواضحة في إيصال المعرفة والمعلوملت.

السيدة مها آل بن علي، مشرفة في مديرية الماليّة – الهيئة العامّة للتأمينات الإجتماعيّة، البحرين.

لقد استمتعت بالأمثلة العمليّة فهي قريبة جدّاً من مجال عملي.

السيّدة بثينة ابراهيم محمد صالح، مديرة إداريّة – الصندوق القومي للمعاشات، السودان.

لقد تعرّفنا عن كثب الى عمل الأكتواري، الأمر الذي نحن بأمسّ الحاجة اليه في منظماتنا...

السيّد سامي الزدجالي، مدير خدمات المعاش – صندوق تقاعد موظفي الخدمة المدنيّة، عمان.

تـجربة تـعليميّة مهمّة....

السيّد نديم هاني خيرالدين، مدير تأمينات التقاعد للمجموعات – أميركان لايف انشورنس كومباني - الشارقة، الإمارات العربيّة المتحدة.

من يجب أن يشارك؟

إن برنامج الدبلوم في التأمينات الاجتماعية قد صمّم للمهنيّين والإداريين على جميع المستويات التشغيليّة ولصانعي القرار في قطاع التقاعد والتأمينات الاجتماعية:

· العاملون في مؤسّسات التأمينات الإجتماعية و/أو في صناديق التقاعد للشركات والمؤسسات والنقابات في مجالات عدّة منها الإدارة، التدريب، المعلوماتية، المالية، المسائل القانونية، المحاسبة وغيرها.

· العاملون في شركات التأمين الخاص التي تعنى ببرامج التقاعد.

· ممثّلون عن الوزارات المعنية بتطوير وإدارة الحماية الإجتماعية مثل وزارة العمل والصحّة والشؤون الإجتماعية والتخطيط والمالية والعاملون في المؤسسات غير الحكومية المعنيّة بالحماية الإجتماعية

إن مؤسسة مهنا فاوندايشن تشجّع الشركات والمؤسسات على تسجيل موظفيهم في عدة وحدات من البرنامج بالإضافة إلى تلك التي تُعنى بوظيفتهم بالتحديد وذلك للإحاطة بالآفاق الواسعة للتأمينات الإجتماعية وأنظمة التقاعد ككل. إستناداً إلى الخبرة السابقة وعلى قدر الإمكان، ننصح المشاركين بالسعي نحو حضور كل من الوحدات الأربع. تجدر الإشارة إلى أنّ حجم الصف محدّد ﺒ30 شخصاً.

رسوم التسجيل (بالدولار الأميركي)

إنّ الرسوم هي لكّل وحدة على حدة، وتشمل تخفيضات في حال مشاركة أكثر من فرد من الشركة الواحدة.

المشاركون من نفس الشركة	1	2	3 أو أكثر
الكلفة (US$) لكلّ وحدة وللمشارك الواحد	2,100	2,000	1,900
الكلفة لكلّ وحدة وللمشارك الواحد - الدفع المبكّر قبل 30 سبتمبر	1,900	1,800	1,700

الأهداف

إن التأمينات الإجتماعيّة تعني الجميع وهي تؤثّر على حياة المواطنين من الأولاد إلى العجزة. إن الأفراد والأسر والمجتمعات معنيّة بأنواعٍ مختلفة من أخطار الحماية الإجتماعيّة. إن صياغة إستراتيجيات الحماية الإجتماعيّة القادرة على الإستمرار لتخفيف الفقر وتوفير مستوى مقبول من الحماية للمقيمين في الدول النامية ضدّ الأخطار والصدمات هي في غاية الأهميّة للنموّ الإقتصادي والإستقرار. إن برنامج الدبلوم في التأمينات الإجتماعيّة يكمّل ويتخطّى التعليم الأكاديمي المألوف. هذا يعني أن الدراسات التطبيقيّة والمناقشات هي جزءٌ أساسي من التعليم بالإضافة إلى تقديم الأسس النظريّة للحماية الإجتماعية.

الدبلوم – شهادة الحضور/الإمتحان

بعد النجاح في الوحدات الأربع لبرنامج الدبلوم في التأمينات الإجتماعيّة يحصل المشاركون على دبلوم في التأمينات الإجتماعيّة من مؤسسة مهنّا فاوندايشن. يتم توزيع شهادة حضور للمشاركين في نهاية كل وحدة، شرط النجاح في الحضور، المشاركة والأداء في الإمتحان النهائي.

الوحدة 1: أنظمة المزايا التقاعدية والمسائل المتعلقة

إنّ هدف هذه الوحدة هو عرض مزايا التأمينات الاجتماعية بالإضافة إلى الأنظمة وهندستها. ستتطرق الوحدة إلى تاريخ وفلسفة أنظمة التأمينات الاجتماعية وستشرح الآلية الداعمة لتصميم أنظمة التأمينات الإجتماعية المختلفة. ستقدّم الوحدة أيضاً شرحاً موجزاً حول الهيكليّة التنظيمية لإدارة التأمينات الاجتماعية بما فيها الاعتبارات الإدارية والسياسية والقانونية والأكتوارية وإدارة المزايا والتمويل والإستثمار. أخيراً، سوف يتمّ عرض ومناقشة المشاكل التي تواجه أنظمة التقاعد والتأمينات الإجتماعية في العالم العربي على وجه الخصوص.

الوحدة 2 :الإدارة وأنظمة المعلوماتية

تهدف هذه الوحدة إلى شرح إدارة التأمينات الاجتماعية والأنظمة المعلوماتية الخاصة بها. إن الإدارة ونظام المعلوماتية هما حجر الأساس للتنفيذ الفعّال والتشغيل الناجح لنظام تأمينات اجتماعية سليم. إن إدارة مناسبة للمعلومات تعود بقيمة مضافة كبيرة لأصحاب القرار بشأن مسؤولياتهم الإستراتيجية اليوميّة والطويلة الأجل. تغطي الوحدة الإعتبارات الإدارية والتنظيميّة وإدارة الاشتراكات وتحصيلها وإدارة المزايا. من مسائل أنظمة المعلوماتية وإدارة المعطيات تغطي أهمية الإدارة المناسبة للمعطيات والحلول المعلوماتية المختلفة والبدائل والخصائص المهمة لنظام معلوماتية إداري وكيفية استعمال المعلومات لكسب المعرفة.

الوحدة 3: البعد الأكتواري لأنظمة التقاعد

هدف هذه الوحدة هو تقديم عرض للأنظمة والمزايا التقاعدية من الناحية الفنية. إنّ الوحدة تشرح المعلومات المطلوبة لغرض إتمام مراجعة أكتوارية لهذه الأنظمة. بالإضافة إلى ذلك سوف نتطرق إلى الأدوار المختلفة التي يلعبها الأكتواري ضمن أنظمة المزايا التقاعدية. سوف نعرض عبر ورشات عمل ودراسة حالات أهمّ الآليات لأنظمة التقاعد مع المراجعة الأكتوارية للموجودات والمطلوبات.

الوحدة 4: التمويل والإستثمار

تهدف هذه الوحدة إلى عرض طرق تمويل أنظمة التأمينات الاجتماعية بالإضافة إلى استراتيجيات استثمار أموالها. بالتلخيص، سوف نتطرق بشكلٍ أساسي إلى طرق التمويل المختلفة: التمويل عبر المدخول العام، التمويل عبر نظام دفع النفقات لدى تكبدها، التمويل المسبق أو التمويل الجزئي وطرق أخرى. كما سيتم طرح أهمية الاستثمارات وأهدافها والمسائل الأساسية المرتبطة بها: العلاقة بين العائد والخطر لفئات الاستثمار المختلفة، مجالات الاستثمار في الخليج والعالم، قيود الاستثمار (القيود القانونية والسيولة المطلوبة والاقتصاد الوطني، إلخ)، استراتيجيات الاستثمار البديلة وتنويع الأخطار في المحفظة الاستثمارية، تنسيق إدارة الموجودات والمطلوبات في أنظمة التأمينات الاجتماعية والسياسة الاستثمارية.

نبذة عن المحاورين

السيّد ابراهيم مهنا

رئيس مجلس الأمناء في مؤسسة مهنا فاوندايشن

مؤسسة مهنا فاوندايشن – لبنان

السيد إبراهيم مهنا هو المدير العام لمؤسسة أ.أ مهنا وشركاه (للخدمات الأكتواريّة) منذ عام 1986، خلال توليه هذا المنصب قدّم الإستشارات إلى مجموعة من المؤمِّنين والحكومات وغيرها من المؤسسات التي تتوزع على 32 دولة. تخرّج من جامعة ميتشغان (1976) وحاز على شهادة ماجستير في الرياضيات الأكتواريّة. منذ 1995 كان السيد مهنا عضو في كلّ من مجلس الرابطة الدوليّة للأكتواريين والمجلس التنفيذي للرابطة كما أنّه يشارك في سائر لجان الرابطة. فالسيد مهنا يشغل مثلاً منصب رئيس لجنة خدمة الأعضاء ومنصب نائب رئيس كلّ من لجنة المشورة والمساعدة والقسم الصحّي في الرابطة. وتشمل الأدوار الأخرى دوره كأوّل رئيس للرابطة الأكتواريّة في قبرص، وهو عضو في جمعيّة الأكتواريين السويسريّة ورئيس جمعيّة الأكتواريين في لبنان. لقد كتب عدّة أبحاث حول المسائل الأكتواريّة والتأمينيّة. عام 1994 أسس مؤسسة مهنا فاوندايشن. وعام 2001 أدخل أوّل خدمات تصنيف الملاءة الماليّة لمؤسسات التأمين في العالم العربي.

السيدة ميراي سفر

خبير أكتواري رئيسيّ مساعد

شركة أ.أ مهنا وشركاه – لبنان

لقد انضمت السيدة ميراي سفر إلى شركة أ.أ مهنا وشركاه (للخدمات الأكتواريّة) منذ 2001، حيث عملت في كلّ من الميادين التالية: التأمينات الإجتماعيّة، أنظمة التقاعد، مزايا الموظفين والرعاية الصحيّة. هي عضو في المعهد البرطاني للأكتواريين. تشمل خبرتها تقديم الخدمات الإستشاريّة الإداريّة والأكتواريّة لشركات الضمان الإجتماعي، صناديق المعاشات التقاعديّة، المنظمات العامّة وشبه العامّة، في كلّ من البلدان التالية: البحرين، الأردن، الكويت، لبنان، عمان، قطر، المملكة العربيّة السعوديّة، اليمن وغيرها من بلدان الشرق الأوسط. فضلاً عن ذلك، تدير السيدة سفر برامج مؤسسة مهنا فاوندايشن، وقد شاركت بشكلٍ فعّال في تطوير برامج التدريب التي تهدف خصيصاً إلى تدريب الموظفين العاملين في مجال التأمين الإجتماعي في العالم العربي.

السيّد جورج قزّي

مساعد خبير أكتواري

أ.أ مهنا وشركاه

جورج قزي هو مساعد خبر أكتواري في شركة أ.أ مهنا وشركاه. تخرّج من جامعة نوترودام، لبنان (2004) وحاز على شهادة بكالوريوس في العلوم الأكتواريّة. قبل الإنضمام إلى شركة أ.أ مهنا وشركاه، عمل جورج لمدّة 4 سنوات كمستشارٍ تأميني وشارك في عدّة برامج تدريبيّة حول التأمين على الحياة والصحّة والممتلكات والحوادث. تشتمل خبرته ضمن شركة أ.أ مهنا وشركاه على تصميم الرعاية الصحيّة والرعاية الصحيّة ما بعد التقاعد وأنظمة التأمينات الإجتماعيّة، وإجراء التقييم الأكتواري لها. بالإضافة إلى تسعير خدمات الرعاية الصحيّة وإنشاء أنظمة دفع DRG . هذا وشارك في مشاريع مراجعة الإستخدام والتدقيق في الحسابات الطبيّة في لبنان والمنطقة. قدّم جورج عدّة حصص تعليميّة في مجال التأمينات الإجتماعيّة، الإدارة والتمويل الصحيّ وأنظمة الدفع في مجال الرعاية الصحيّة .

*******************************

تحتفظ مؤسسة مهنا فاوندايشن بحقها في تغيير مكان الانعقاد أو إلغائه في حال عدم توفّر العدد الأدنى من المشتركين. إن مؤسسة مهنا هي مؤسسة لا تبغي الربح.

إلغاء المشاركة وإعادة الرسوم: إن إلغاء المشاركة بعد 19 أكتوبر 2009 يخضغ لغرامة 25% على إعادة رسوم المشاركة. لا تعاد رسوم المشاركة لأي إلغاء بعد 26 أكتوبر 2009.